Money Manager And Risk Management (การบริหารจัดการเงินทุนและความเสี่ยง)

ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนสูงมากและเป็นหนึ่งในตลาดที่จัดได้ว่ามีความเสี่ยงสูง ในเมื่อตลาดมีความเสี่ยงสูง เทรดเดอร์ Forex ต้องเรียนรู้เกี่ยวกับ Risk Management (การบริหารความเสี่ยง) เป็นพิเศษและเทรดเดอร์ Forex ควรให้ความสำคัญของ Money Manager หรือ Money Management ให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้ เพราะการบริหารความเสี่ยงคือตัวที่กำหนดว่าคุณจะอยู่ในตลาดได้นานหรือไม่ ดังนั้นในบทความนี้ผมจะพาไปทำความรู้จัก Risk Management (การบริหารความเสี่ยง) คืออะไร? พร้อมความสำคัญของ Money Manager หรือ Money Management

Money Manager คืออะไร

Money Manager หรือที่ใครรู้จักในชื่อ Money Management คือ การจัดการบริหารเงินลงทุน ซึ่งการจัดการบริหารพอร์ตลงทุนเป็นสิ่งที่สำคัญมาก เพราะสิ่งนี้เป็นสิ่งที่แยกคำว่าเทรดเดอร์ และ นักพนัน ออกจากกันจากกัน เรียกได้ว่าหากคุณอยากเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จในตลาด Forex แบบระยะยาว Money Management คือสิ่งที่เทรดเดอร์ขาดไม่ได้โดยเด็ดขาด

Money Management คือ การจัดการบริหารเงินลงทุน คือการวิเคราะห์ว่าคุณจะเปิดออร์เดอร์ได้สูงสุดกี่ Lot มีเป้าหมายในการทำกำไรเท่าไหร่ จะมีการ Stop Loss เท่าไหร่ หากเกิดการขาดทุนพอร์ตลงทุนจะเสียหายกี่เปอร์เซ็นต์ มีแผนการเปิดออร์เดอร์แบบไหน แบบไม้เดียวจบหรือแบบดับเบิลลอต และหากมีเหตุการณ์ไม่คาดฝันเกิดขึ้นจะรับมืออย่างไร จะแก้พอร์ตอย่างไร ทั้งหมดนี้คือการบริหารจัดการพอร์ตลงทุน การทำทุกอย่างต้องมีแผนการ คำนวณความเสี่ยงไว้หมดแล้ว นี่คือคุณสมบัติของเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จในตลาด Forex

สาเหตุที่ต้องมี Money Management

1. อนาคตคือสิ่งที่ไม่แน่นอน การเตรียมแผนรองรับไว้ดีที่สุด
2. เมื่อทำทุกอย่างตามแผน จะทำให้ทุกอย่างที่เกิดขึ้นอยู่ในแผน ทำให้คุณสามารถรับมือได้
3. ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความเสี่ยงสูง การวางแผน Money Management ช่วยให้ความเสี่ยงอยู่ในกรอบที่คุณรับได้

Risk Management คืออะไร

Risk Management คือการจัดการบริหารความเสี่ยงจากการเทรด Forex อย่างที่เทรดเดอร์หลายคนทราบว่าตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความเสี่ยงเสี่ยงสูงมาก ดังนั้น Risk Management หรือการจัดการบริหารความเสี่ยงจึงสำคัญมาก

3 วิธีการบริหารความเสี่ยง

1. Overtrade

Overtrade คือการเทรด Forex ด้วย Lot ที่มากกว่าปกติ มากจนเกินพอร์ตลงทุนจะรับไหว เนื่องจากว่าเทรดเดอร์อยากได้กำไรจากการเทรดแบบมหาศาลจึงตัดสินใจ

Overtrade แต่สุดท้าย สิ่งที่เขาหวังก็ไม่ได้เป็นไปตามที่หวัง เนื่องจากกว่าการ Overtrade คือหายนะที่แท้จริงต่อพอร์ตลงทุนของคุณ ดังนั้นหากคุณไม่ Overtrade คุณจะสามารถลดความเสี่ยงได้มากเลยครับ

2. Stop Loss

Stop Loss หรือ การหยุดขาดทุน เป็นสิ่งที่สำคัญมาก เนื่องจากว่าเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ที่ล้างพอร์ตมีสาเหตุหลักๆจากการ Overtrade และนอกจากนั้นคือการ Stop Loss เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ไม่กล้าตัดสินใจ

Stop Loss เพราะเสียดายไม่กล้าขาดทุน กลัวออร์เดอร์ที่ขาดทุนอยู่จะกลับมาเป็นกำไร นี่คือสาเหตุหลักๆที่เทรดเดอร์สส่วนใหญ่ไม่กล้า Stop Loss หรือ หยุดขาดทุน สุดท้ายออร์เดอร์ที่ขาดทุนก็ติดลบแล้วลากราคาไปจนพอร์ตลงทุนเหลือเงินเป็น 0 หรือล้างพอร์ตไปนั่นเอง

ดังนั้นการ Stop Loss หรือ การหยุดขาดทุน จึงเป็นสิ่งที่สำคัญมาก ไม่ใช่แค่การลดความเสี่ยงของพอร์ตลงทุนแล้ว ยังเป็นการตัดความเสี่ยงออกไปเลย ดั่งคำคมที่ว่า “ตัดไฟแต่ต้นลม” อย่าปล่อยให้ไฟลุกลามจนเกิดความเสียหายที่คุณรับไม่ไหว และอย่าให้ออร์เดอร์ที่ขาดทุนมาทำให้คุณต้องล้างพอร์ต ทั้งๆที่คุณสามารถหยุดมันได้

3. Take Profit

Take Profit หรือ การทำกำไร สำคัญต่อการบริหารความเสี่ยงเช่นเดียวกัน เทรดเดอร์หลายคนอาจจะคิดว่าตรงนี้คือกำไร ไม่น่าจะเกี่ยวกับความเสี่ยง ซึ่งจริงๆแล้วเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงโดยตรงเลยก็ว่าได้ Take Profit หรือ การทำกำไร ไม่ได้หมายความว่าการทำกำไรเมื่อราคาไปตามเป้าหมายเพียงเท่านั้น

Take Profit หรือ การทำกำไรในที่นี้ยังรวมไปถึงการปกป้องกำไรอีกด้วย ยกตัวอย่างเหตุการณ์เช่น คุณเปิดออร์เดอร์มา ราคาเป็นไปตามที่คาดการณ์ไว้ ทำให้ออร์เดอร์นี้เป็นกำไร แต่หลังจากนั้นไม่นาน ออร์เดอร์ที่เป็นกำไร เริ่มมีกำไรลดลงเรื่อยๆ เรื่อยๆ จนออร์เดอร์นั้นกลายเป็นลบๆ และเป็นลบมาเรื่อยๆ จนทำให้คุณต้องตัดสินใจ Stop Loss หรือไม่มี Stop Loss จนกลายเป็นว่าออร์เดอร์ที่เป็นบวกในตอนแรกนั้น กลับมาเป็นลบจนอาจจะลากเงินลงทุนของคุณไปจนล้างพอร์ต เห็นไหมว่าเหตุการณ์นี้ไม่ได้ทำให้คุณขาดทุนเพียงอย่างเดียว แต่การขาดทุนนี้อาจจะส่งผลต่อจิตใจของเทรดเดอร์ด้วยอาจจะทำให้มีความมั่นใจลดลง และอาจจะส่งผลต่อการเทรดครั้งต่อไปของคุณด้วย

ดังนั้นการที่เทรดเดอร์มีการปกป้องกำไร จึงเป็นสิ่งที่สำคัญไม่น้อย เพราะนอกจากจะเป็นการปกป้องกำไรของเทรดเดอร์แล้ว ยังเป็นการปกป้องจิตใจของเทรดเดอร์อีกด้วย