Regulation ตรวจสอบใบอนุญาต โบรกเกอร์ Forex
ล่าสุดเมื่อไม่กี่วันก่อนที่ผ่านมานี้ แอดเพิ่งได้อ่านข่าวโบรกเกอร์ Broker Forex ชื่อดังล้มละลายต้นตอสาเหตุมาจากอะไรเราก็ไม่อาจจะทราบได้แต่สิ่งหนึ่งที่เราสามารถตรวจสอบและรับรู้ได้ คือการได้รับใบอนุญาตที่ถูกต้องและถูกกฎหมาย เพราะจากกรณีดังกล่าว หลายๆนักลงทุนที่ฝากเงินไว้ในโบรกเกอรนี้จะยังคงได้รับเงินคืนทุกบาททุกสตางค์ ฟันธงฮะ ว่าแน่นอน ได้เงินคืน 100% จริงๆ
อยากรู้มั้ยว่าทำไม ทำไมเรายังคงได้เงินคืนจากโบรกเกอร์ที่ล้มละลาย ก็เพราะเขามีการรับประกันและุคุ้มครองเงินของนักลงทุนยังไงละ จากหน่วยงานต่างๆ หลายหน่วยงาน โดยกรณีศึกษาของเคสนี้ จะมาจากหน่วยงาน FCA (Financial Conduct Authority ) หรือ ก.ล.ต. ของสหราชอาณาจักร เพื่อปกป้องและรักษาผลประโยชน์ให้กับลูกค้า
ทีนี้เรามาทำความรู้จักกับใบอนุญาตต่างๆกันดีกว่า มาดูกันว่าใบไหนมีหน้าที่อะไร เกี่ยวกับอะไร และคุ้มครองอะไร ให้ประโยชน์อะไรเราได้บ้าง อย่างแรกเลยที่เราต้องดูคือ หน่วยงานจดทะเบียน (Forex Broker Regulation) นี่แหละ ซึ่งจะทำหน้านี้ในการตรวจสอบกำกับดูแลโบรกเกอร์ เพื่อป้องกันการทุจริตและฉ้อโกง ซึ่งแต่ละแห่งอาจมีข้อบังคับที่แตกต่างกัน มีดังนี้
1. Financial Conduct Authority (FCA ,UK)
ใบอนุญาต FCA เป็นหน่วยงานของสหราชอาณาจักร เป็นองค์กรกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงมากที่สุดแห่งหนึ่งในโลก ทำหน้าที่ในการกำกับดูแล บริษัทโบรกเกอร์ (Forex Broker), หน่วยงานทางการเงิน โดยที่ FCA เป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงเขตเศรษฐกิจยุโรป (European Economic Area) และ MiFID รับผิดชอบธุรกิจในความดูแลประมาณ 58,000 ธุรกิจซึ่งมีพนักงานกว่า 2.2 ล้านคน มีมูลค่าทางเศรษฐกิจกว่า 65.6พันล้านปอนด์ในเศรษฐกิจสหราชอาณาจักร เพื่อป้องกันการทุจริตทางการเงิน การหลอกลวงและการฉ้อฉลอื่นๆ ที่ส่งผลกระทบต่อผู้ค้าปลีกและผู้ค้ารายย่อย
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ FCA
- โบรกเกอร์ที่ควบคุมโดย FCA ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 1 ล้านปอนด์
- โบรกเกอร์ต้องเก็บเงินลูกค้า ไว้ในบัญชีที่แยกบัญชีออกจากบัญชีของบริษัท และไม่ใช้เงินของผู้ค้าเพื่อวัตถุประสงค์อื่น
- โบรกเกอร์ต้องจัดทำรายงานการตรวจสอบประจำปี และงบการเงิน เพื่อยืนยันว่าข้อเท็จจริงทั้งหมดที่ให้ไว้กับ FCA
- มีการรับประกัน เงินชดเชยสูงถึง 50,000 ปอนด์ สำหรับลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย
- FCA เป็นหนึ่งในหน่วยงาน ที่มีความเข้มงวดมาก ในการตรวจสอบ,ป้องกันการทุจริตของบริษัทโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ FCA จึง มีความมั่นคง,สภาพคล่องที่สูง
2. Australian Securities and Investments Commission (ASIC ,Australia)
เป็นหน่วยงานของ ออสเตรเลีย เป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เก่าแก่ที่สุดในตลาด เริ่มต้นในปี 1989 (พ.ศ. 2532) โดยใช้ชื่อว่า ASC (Australian Securities Commission) และในปัจจุบันใช้ชื่อว่า ASIC (Australian Securities and Investments Commission) ในปี 1998 (พ.ศ. 2541) เรียกว่า สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุน ทำหน้าที่ต่อต้านการทุจริตทางการเงิน และการทุจริตในตลาดทุน
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ ASIC
- โบรกเกอร์ Forex ที่จดทะเบียนกับ ASIC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 1 ล้านเหรียญ
- โบรกเกอร์ Forex ที่จดทะเบียนกับ ASIC ต้องแยกเก็บเงินของลูกค้าไว้ในธนาคารชั้นนำของประเทศออสเตรเลีย
- ASIC ไม่ได้จำกัด Leverage และรูปแบบการเทรดของ โบรกเกอร์ ระเบียบของ ASIC นั้นแตกต่างจาก FIFO , ASIC ไม่ได้จำกัดการเทรดในรูปแบบ Hedging , Scalping
- โบรกเกอร์ทั้งหมดที่จดทะเบียน ASIC จำเป็นต้องมีแพลตฟอร์มที่รวดเร็ว,มีประสิทธิภาพสำหรับการซื้อขายและการซื้อขายควรเป็นไปอย่างราบรื่นและไม่มีการแทรกแซง
3. Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec ,Cyprus)
เป็นหน่วยงานของประเทศไซปรัส เข้ามาในตลาด ตั้งแต่ต้นปี 2001 (พ.ศ. 2544) โดยประเทศไซปรัสนั้น ได้เข้าร่วมสหภาพยุโรปในปี 2004 (พ.ศ. 2547) และต่อมารัฐธรรมนูญทั้งหมดรวมถึงกรอบการกำกับดูแลของ CySEC ได้รับการปรับปรุงใหม่ ตามหลักเกณฑ์ของสหภาพยุโรป , และไปตามมาตรฐาน EU และ MiFID เพื่อการควบคุมที่เฉพาะเจาะจงเพื่อป้องกันการทุจริตทางการเงิน
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ CySEC
- โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ CySEC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 750,000 ยูโร และต้องส่งงบการเงินประจำปีให้แก่ CySEC
- มีการรับประกันชดเชยเงินสูงสุด 20,000 ยูโร ให้ลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย
- ข้อมูลเพิ่มเติม ICF (Investor Compensation Fund)
4. International Financial Services Commission (IFSC, Belize)
เป็นหน่วยงานในเบลีซ,อเมริกากลาง เป็นผู้รับผิดชอบในการออกใบอนุญาติ ให้กับผู้ให้บริการทางด้านการเงินนานาชาติ ซึ่งรวมถึงโบรกเกอร์,บริษัท,นายหน้าและผู้ให้บริการทางการเงินรายอื่นๆ ทำหน้าที่ควบคุมดูแลผู้ให้บริการด้านการเงินที่จดทะเบียน
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ IFSC
- โบรกเกอร์ Forex ที่จดทะเบียนกับ IFSC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 100,000 เหรียญและมีการปรับเพิ่มเป็น 500,000 เหรียญ เมื่อไม่นานมานี้
- บริษัทต้องจัดเก็บเงินทุนของลูกค้า แยกออกจากบัญชีของบริษัท
- บริษัทต้องส่งรายงานประจำเดือน โดยประกอบด้วยรายละเอียดเช่น Volume การซื้อขาย,รายงานการเงิน การรับผิดชอบและจัดการกับข้อร้องเรียนของลูกค้า
แต่ก็นั่นละฮะทั่นผู้ชม มีดีก็ต้องมีเสียปะปนกันไป ฟังแล้วก็รู้สึกอิจฉาเล็กน้อยเพราะบ้านเรา forex ยังไม่เป็นที่ยอมรับและยังไม่ถูกกฎหมาย แต่ข้อดีของการไม่ถูกกฎหมายก็คือเราไม่ต้องเสียภาษี (ดีแค่นี้จริงๆ) แล้วถ้ามันถูกกฎหมายขึ้นมาจริงๆ เราก็อาจจะไม่ได้เห็นข่าว เจ้าของโบรกเกอร์หอบเงินหนี ส่วนนักลงทุนไม่ได้เงินคืน ฟ้องร้องอะไรก็ไม่ได้ แน่นอนเลยละว่ามั้ย ศึกษาและหาข้อมูลให้แน่นก่อนตัดสินใจลงทุนกับโบรกเกอร์สักนิดเงินทุนของเราจะปลอดภัย
"สนับสนุนบทความนี้ด้วยการส่งเพชร 💎ส่งดาว🌟 และกดติดตาม ใน Blockdit ของเรา "
https://www.blockdit.com/posts/6153f57080731507031df8df
ขอบคุณข้อมูลจาก
busforex
.jpg)
ความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น